Нелегальные доходы банки могут оставить себе

Дата: 06.04.2016


После 30 июня этого года российские банки получат право не отдавать деньги клиентов, если источник их доходов вызовет сомнения.
До середины лета 2016 года будет продолжаться амнистия капиталов, но после этого  Центробанк обяжет кредитные организации спрашивать у клиентов, каким образом они заработали свои деньги. Даже те, что уже находятся на счетах.
Пока строгой формы отчетности и обязательного списка документов для этой процедуры не предусмотрено, поэтому банки могут требовать документы от клиента по своему усмотрению. Может подойти свидетельство о продаже имущества или справка о доходах. К слову, в Сбербанку такая практика уже встречается, когда дело касается сумм более 1,5 миллиона рублей.
К такому ужесточению норм для клиентов сами банки относятся по-разному. Например, банки «Альфа» и «ВТБ» не собираются требовать с клиентов больше, чем обычно, об источниках их доходов.  Но ситуация может измениться, если конкретный перечень документов будет установлен сверху Центробанком.   
 

Новости